防洗錢 在德國「一擲萬金」先要證明身分

昨天20:49 上傳下載附件 (62.35 KB)德國把現金支付交易限制設為一萬歐元。德國居民購物時如果想「一擲萬金」,先要看看自己是否攜帶了身分證。根據德國政府最新的規定,如果消費者的現金支付額超過一萬歐元,就要證明身分。根據歐盟的反洗錢原則,德國近日決定把現金交易額的上限設為一萬歐元。根據新規定,支付額超過一萬歐元時,支付者必須出示身分證件。這項新措施的主要目的是為了防止洗錢、恐怖主義活動或逃稅等違法犯罪活動。聯邦財政部表示,受到影響最大的可能是黃金交易、珠寶首飾商,還有藝術品交易商等。對於商家而言,在超過這一限額的交易時需要多一步手續,要求購買者出示身分證或護照。此外,有的商家還要對系統進行一些更改。此前,德國財政部曾經考慮把這一標準定在5000歐元,但最後還是規定在一萬歐元。實際上,在德國如果一次拿出大額現金,比如買房,或者到銀行一次存入大量現金,恐怕稅務局就會找上門,讓使用者說明錢的來源。珠寶商或者汽車交易商,如果遇到了可疑的大宗現金交易時,如超過1.5萬歐元,也有義務向警方或檢察機構報告。歐盟多國有現金交易限制目前,很多歐洲國家都有限制現金交易的上限額度。比如法國為3000歐元,這一限制是針對當地民眾的,對於外國消費者為1.5萬歐元。在西班牙,對於當地居民而言是2500歐元,對於不在當地生活的外國人是1.5萬歐元。在意大利是2999.99歐元,比利時是3000歐元等。還有一些國家雖然沒有現金支付交易額的限制,比如瑞典和芬蘭等,但法律上規定商家沒有義務接受大額現金。在平時的生活中,很多人可能很少用到大面額的鈔票。去年,歐洲中央銀行表示將停止發行面值500歐元的鈔票。這主要是因為大額鈔票經常被犯罪分子用來洗錢或從事違法活動。現有的500歐元大鈔仍是合法貨幣,可以在歐元體系內任何央行無限期地兌換。但2018年年底之後,歐洲央行將不再新發這種鈔票。不過,這項決定在德國也遇到很多反對的聲音。有人認為這個措施不能治本,罪犯完全可以用其它面值的鈔票繼續從事非法交易。還有的人擔心取消500歐元大鈔僅是開始,逐步會取消所有的現金鈔票,全面使用便於監控的電子支付方式。

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